Брокерът е посредник между продавач и купувач на пазара на ценни книжа. Тази професия е много търсена и престижна, защото брокерът е не само интелигентен играч на борса, но и първокласен финансист. Всичките му дейности са насочени към извършване на различни сделки с ценни книжа.
Естеството на посредничеството
На частните търговци е забранено да извършват пряко сделки с ценни книжа, така че те са принудени да се обърнат към услугите на брокери. Това е основната им роля. Брокерът може да бъде юридическо или физическо лице, което трябва да бъде акредитирано от федералните власти.
Брокерството е процес на извършване на граждански сделки с ценни книжа не само от името на, но и за сметка на клиента. Брокерската сделка се основава на компенсирани двустранни споразумения.
Парите на клиентите, преведени на брокер, например за инвестиране в ценни книжа, се съхраняват в отделна банкова сметка. Тази сметка се открива от брокер в кредитни институции. Същото се отнася и за средства, получени в резултат на брокерски сделки. По принцип брокерът е длъжен да наблюдава парите на всеки клиент, както и да предоставя отчети за всяка промяна във финансите поради транзакции и операции по клиентски сметки.
Брокерите са членове на фондови борси, така че тяхната отговорност е да намерят контрагенти за клиентски инвеститори. Брокерите също трябва да изпълнят всички необходими процедури за регистрация и регистрация на сделката, за правната и финансова защита на клиентите.
Брокерски условия
Брокерът е професионален участник на пазара на ценни книжа и всяка негова дейност трябва да бъде лицензирана. В съответствие с изискванията на Федералната служба за финансови пазари, дейността на брокер трябва да бъде потвърдена с необходимите лицензи, които позволяват извършването на посреднически операции при сделки с ценни книжа със средства на юридически и физически лица (това са два различни лиценза), както и разрешение за извършване на посреднически операции с държавни, общински и други субекти. Във всеки случай брокерът трябва да работи въз основа на предварително договорено с клиента споразумение за брокерска услуга.
Как да станете клиент на брокер
Ако потенциален инвеститор има желание да купува или продава ценни книжа, е необходимо да подаде заявление до брокера. Този документ представлява набор от условия на транзакцията. В заявлението клиентът оставя своите данни, посочва вида и количеството ценни книжа, които трябва да бъдат закупени или продадени, посочва цената на сделката и времето на нейното изпълнение.
След като заявлението бъде разгледано от брокера, се изготвя специален формуляр за поръчка. Създава се от брокер и този документ посочва името на актива, броя на ценните книжа, които трябва да бъдат закупени или продадени, информация за борсата, където активът ще бъде котиран, вида на транзакцията, името на клиента и неговия номер на сметката, както и периода на поръчката.
