При извършване на стопанска дейност ръководителите на предприятия трябва ежегодно да се договарят с обслужващата банка за лимита на паричния баланс. За да направите това, е необходимо да го изчислите и да изготвите крайния резултат в специална форма, която е одобрена от Централната банка на Русия.
Инструкции
Етап 1
На първо място, свържете се с вашата обслужваща банка. Това трябва да се направи в началото на годината или по-добре в края на декември. Вземете формуляра от оператора, за да попълните изчислението за определяне на лимита. Можете също да изтеглите формуляра # 0408020 в Интернет. Не забравяйте, че изчислението се попълва в два екземпляра, единият от които остава при вас, а вторият - в обслужващата банка.
Стъпка 2
Започнете да попълвате формуляра, като посочите името на организацията и текущата сметка. Можете да видите тази информация в споразумението, сключено с банковия клон.
Стъпка 3
Посочете сумата на паричните постъпления в брой за последните три месеца. Тук включете всички касови бележки, например плащания от купувачи, заеми и други - можете да видите всичко това на сметка 50.
Стъпка 4
Посочете средните дневни приходи на реда по-долу. За целта разделете горната изчислена сума на броя работни дни в периода. И за да получите средната почасова ставка, разделете приходите за три месеца на броя часове през това време.
Стъпка 5
Сега въведете средната си дневна консумация. Това включва всички платени суми, без заплатите на служителите и социалните вноски.
Стъпка 6
Изчислете средния си дневен доход. За целта разделете изчислената по-горе сума на разходите на броя работни дни в този период.
Стъпка 7
В реда по-долу посочете датата на падежа за приходите. Въведете работното време на компанията и времето за доставка на средства. При изчисляване вземете предвид разстоянието на касата на организацията от банката.
Стъпка 8
Въведете исканата лимитна сума. Не го задавайте твърде високо, тъй като банката може да откаже да предостави лимита.
Стъпка 9
След това поставете отметки в квадратчетата пред елементите, за които искате да похарчите приходите, например заплати, пътни разходи. Подпишете формуляра с вашия ръководител и главен счетоводител. Поставете синия печат на организацията. Полето отдолу трябва да се попълни от служителите на обслужващата банка.
